单笔存取超5万或无需再登记，三部门征求意见！
发布时间：2025-09-01 14:05:36 作者：玩站小弟 
我要评论
我要评论 来源：财联社 为更好预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户
。
来源：财联社
为更好预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，单笔登记规范金融机构客户尽职调查、存取超万客户身份资料及交易记录保存行为，或无黑河市某某酸菜鱼业务部近日，需再中国人民银行、部门国家金融监督管理总局、征求中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》并向社会征求意见。单笔登记
记者注意到，存取超万此次《管理办法》征求意见稿未提及此前“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的或无要求，要求金融机构为客户提供现金汇款、需再黑河市某某酸菜鱼业务部现钞兑换、部门票据兑付、征求实物贵金属买卖、单笔登记销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的存取超万，应当开展客户尽职调查，或无并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
此外，《管理办法》对于金融机构使用电子化手段高质量保存客户资料及交易记录提出明确要求。《管理办法》明确，客户身份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少保存10年；金融机构要逐步实现以电子化方式保存客户身份资料及交易信息。
相关文章
当地时间8月29日，2025年羽毛球世界锦标赛进入第五个比赛日。东京奥运会女单冠军、中国选手陈雨菲迎战泰国选手李美妙，最终陈雨菲以总比分2比0击败对手，晋级女单四强。 总台记者 朱雪松 林晖）2025-09-01
版权声明：本文版权为网易汽车所有，转载请注明出处。网易汽车6月21日报道全新GL8陆上公务舱日前已正式亮相，并将于6月26日焕新上市。新车采用2+2+3的7座布局，搭载2.0T+9AT动力组合，作为别2025-09-01
【文/观察者网 陈思佳】美国总统特朗普推动的“大而美”减税及支出法案已提交到美国参议院，在已持续逾24小时的“马拉松式”修正案辩论中，其最终命运仍前途未卜。这项法案计划延长特朗普第一个任期内通过的2025-09-01
位于福州的北峰山，从2015年开始，陆陆续续迎来了七八个年轻好友，他们大多从北京、杭州等大城市，搬到山上居住，生活，创作。有用传统大漆材料做艺术作品的90后雷禺和群生，做陶艺雕塑的嘉恺把全家都接来了山2025-09-01
寻找191个语言、社交有不足的孩子，来这20城接受免费1v1实操
我们在深圳、南阳、成都、厦门、江门、西安、杭州、北京、上海、宁波、东莞、常州、武汉、济南、南昌、南京、石家庄、合肥、佛山、泉州共20个城市为语言、社交有不足的儿童准备了191个免费实操名额扫码抢占名额2025-09-01
“医生！孩子吃豆子卡住了！！”深夜的抢救室门口，一位父亲嘶喊着冲进来。他怀中的1岁半女孩浑身青紫、瘫软无声——10分钟前，一粒豆子卡住气管，孩子瞬间憋气失声。父亲曾慌乱按压孩子腹部两次，异物未出便直奔2025-09-01
最新评论